تسهیلات بانکی با ثبت شرکت یکی از روش‌های متداول برای کسب و کارها و افراد است که به منظور تامین مالی برای پروژه‌های خود نیاز دارند.
تسهیلات بانکی می‌تواند به صورت وام یا اعتبار اعطا شود و به عنوان منبع اصلی تامین مالی برای سرمایه‌گذاری‌های مختلف مورد استفاده قرار گیرد.
چگونه می‌توانید با ثبت شرکت تسهیلات بانکی دریافت کنید؟
برای دریافت تسهیلات بانکی برای شرکت خود، شما به چند گام اساسی نیاز دارید
تهیه سند تأسیس شرکت: ابتدا باید شرکت خود را ثبت کنید. برای این منظور، باید اساسنامه شرکت را تهیه کنید و به ثبت شرکت مراجعه کنید.
سپس با پرداخت هزینه ثبت و اخذ شماره ثبتی، شرکت خود را رسماً ثبت کنید.
حساب بانکی: پس از ثبت شرکت، باید حساب بانکی شرکت را ایجاد کنید.
برای این منظور، با بانک های مختلف تماس بگیرید و مشخصات مورد نیاز برای ایجاد حساب بانکی را از آنها بپرسید.
معمولاً بانک ها اطلاعاتی مانند تأییدیه ثبت شرکت، شناسنامه تأیید شرکت، تصویر کارت مالیاتی شرکت و اطلاعات مالی شما را درخواست می کنند.
تهیه پروپوزال تسهیلات: برای دریافت تسهیلات بانکی، باید یک پروپوزال تسهیلات تهیه کنید.
در این پروپوزال، باید اطلاعات مالی شرکت، نیازها و مقاصد مورد نظر برای استفاده از تسهیلات بانکی، طرح کسب و کار و هرگونه اطلاعات دیگری که بانک ممکن است لازم داشته باشد را بیان کنید.
مشاوره با یک مشاور مالی: در صورتی که شما تجربه کافی در زمینه تسهیلات بانکی ندارید، بهتر است با یک مشاور مالی متخصص مشورت کنید.
او می تواند شما را راهنمایی کند و کمک کند تا مدارک و اطلاعات مورد نیاز را برای درخواست تسهیلات بانکی تهیه کنید.
ارسال پروپوزال به بانک: پس از تهیه پروپوزال تسهیلات، آن را به بانک یا بانک های مورد نظر خود ارسال کنید.
بعضی از بانک ها ممکن است بخواهند با شما مصاحبه کنند تا بیشتر درباره طرح کسب و کار و نیازها و مقاصد خود بدانند.
بررسی پروپوزال توسط بانک: بعد از دریافت پروپوزال، بانک مورد نظر شما آن را بررسی خواهد کرد.
جوانب مهم تسهیلات بانکی برای شرکت‌های ثبتی
جوانب مهم تسهیلات بانکی برای شرکت‌های ثبتی شامل موارد زیر می‌شود:
وام کوتاه‌مدت: بانک‌ها معمولاً وام‌های کوتاه‌مدتی را به شرکت‌های ثبتی ارائه می‌دهند تا نیازهای مالی کوتاه مدت شرکت را تامین کنند.
این تسهیلات ممکن است برای پرداخت حقوق و دستمزد کارکنان، خرید مواد اولیه و تجهیزات لازم و یا پرداخت عوارض و قراردادهای دیگر مورد استفاده قرار گیرند.
وام بلندمدت: برخی از بانک‌ها وام‌های بلندمدتی را ارائه می‌دهند که به شرکت‌های ثبتی کمک می‌کند نیازهای مالی بلندمدت شرکت را تامین کنند.
این تسهیلات معمولاً برای پروژه‌های سرمایه‌ای بزرگ مانند خرید تجهیزات جدید، ساخت و ساز، گسترش و توسعه کسب و کار استفاده می‌شود.
خط اعتبار: بانک‌ها ممکن است خطوط اعتباری برای شرکت‌های ثبتی ارائه دهند.
این خطوط اعتبار همچنین به عنوان یک منبع تامین مالی فوری در مواقع اضطراری و نیازهای ناگهانی شرکت مورد استفاده قرار می‌گیرند.
رهن و اجاره: بانک‌ها ممکن است تسهیلات رهن و اجاره را برای شرکت‌های ثبتی ارائه دهند.
در این صورت، شرکت می‌تواند تجهیزات، دفاتر و یا دارایی‌های دیگر را به عنوان ضمانت به بانک بدهد و برای استفاده موقت از آنها هزینه را پرداخت کند.
خدمات تسهیلات صنعتی: بعضی بانک‌ها خدمات و تسهیلات ویژه‌ای به شرکت‌های صنعتی و عمرانی ارائه می‌دهند، مانند تسهیلات پروژه برای پروژه‌های بزرگی که نیاز به سرمایه‌گذاری طولانی مدت و دارای ریسک‌های بالایی هستند.
تاثیر ثبت شرکت بر گرفتن تسهیلات
یکی از مزایای ثبت شرکت، ایجاد اعتبار حقوقی است.
زمانی که یک شرکت ثبت می‌شود، یک شخصیت حقوقی جداگانه از صاحبان و مدیران آن ایجاد می‌شود.
این امر باعث می‌شود که بانک‌ها به شرکت به عنوان یک موجودیت مستقل نگاه کنند و در ارائه تسهیلات مالی به آن موجودیت، اعتبار بیشتری قائل شوند.
ثبت شرکت همچنین باعث افزایش اطمینان بانک‌ها در مورد پرداخت بدهی‌ها توسط شرکت می‌شود.
زمانی که یک شرکت ثبت می‌شود، اطلاعات مالی و حقوقی آن به صورت عمومی در دسترس قرار می‌گیرد.
این امر به بانک‌ها اعتماد بیشتری به شرکت و توانایی آن در پرداخت بدهی‌ها می‌دهد و این باعث می‌شود که بانک‌ها برای ارائه تسهیلات مالی به شرکت، منعطف‌تر و مساعدتر باشند.
همچنین، ثبت شرکت می‌تواند به شرکت کمک کند تا به شکل بهتری از فرصت‌های دریافت تسهیلات بانکی بهره‌مند شود.
شرکت‌های ثبت شده معمولاً به دلیل وجود مستندات و اطلاعات مالی دقیق‌تر و شفاف‌تر، به راحتی می‌توانند نیازهای بانکی خود را اثبات کنند و این باعث می‌شود که بانک‌ها بهترین شرایط تسهیلات مالی را برای آنها ارائه دهند.
مدارک مورد نیاز
- اصل و کپی سند تاسیس شرکت: شامل اساسنامه و تمامی تغییرات و تکمیلات آن.
- گواهی ثبت شرکت: این گواهی توسط ثبت شرکت صادر می‌شود و اطلاعات شرکت اعم از نام، آدرس، شماره ثبت و مدیران شرکت را در برمی‌گیرد.
- کارت ملی و کارت شناسایی مدیران شرکت: اصل و کپی کارت ملی و کارت شناسایی مدیران شرکت باید ارائه شود.
- تفصیلی از حسابداری شرکت: اطلاعات مالی و حسابداری شرکت، اعم از صورت‌های مالی، حساب ترازنامه
- اظهارنامه مالیاتی: اسناد مربوط به تاکسی؛ اعم از اظهارنامه مالیات بر ارزش افزوده و اظهارنامه مالیات بر درآمد شرکت باید ارائه شود.
- اسناد مالکیت دارایی: به عنوان مثال، اسناد مالکیت خودروها، املاک و مستغلات، و …
در نتیجه، ثبت شرکت تأثیر مهمی بر فرصت‌های دریافت تسهیلات بانکی دارد.
از افزایش اعتبار و اطمینان بانک‌ها تا بهره‌مندی بهتر از فرصت‌های مالی، ثبت شرکت می‌تواند به شرکت‌ها کمک کند تا به شکل موثرتری از منابع مالی بانکی استفاده کنند و رشد و توسعه کسب و کار خود را تسریع کنند.
آیا می‌خواهید تسهیلات بانکی برای کسب و کار خود دریافت کنید؟
با ثبت شرکت خود می‌توانید به راحتی اقدام به گرفتن تسهیلات بانکی نمایید.
با ما تماس بگیرید تا در مورد مراحل ثبت شرکت و گرفتن تسهیلات بانکی مشاوره رایگان دریافت کنید.
